COMO FAZER OPERAÇÕES A TERMO NA CORRETORA CLEAR - COMPRE AÇÕES SEM TER DINHEIRO !!

Fala investidores !!

(00:00) Introdução
(00:36) Operações a termo: como investir em ações "sem ter dinheiro"
(01:00) O que são operações a termo?
(02:22) Quais são as vantagens das operações a termo?
(07:03) Quais são os prazos para fazer as operações a termo?
(07:29) Como funciona o encerramento das operações a termo?
(10:10) Quais são os custos operacionais das operações a termo? Corretora Clear
(10:32) Exemplo prático: Operações a termo na Corretora Clear
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Operações a termo: como investir em ações sem dinheiro!

Você sabia que dá para investir em ações sem possuir dinheiro disponível em sua conta? Essa afirmação pode soar bastante estranha, mas sim, é possível.

Isso se torna viável por meio das chamadas operações a termo, que é quando o investidor se compromete a comprar determinado ativo por um preço predefinido, ou seja, o preço de compra acrescido da taxa acordada conforme o prazo estabelecido.

O que são as operações a termo?

Podemos dizer que uma operação a termo pode ser igual a uma compra a prazo. Apesar de não ser necessário disponibilizar recursos no momento da compra, é preciso ter garantias para fazer a operação, que podem ser ações que você já possua, tesouro direto ou até mesmo alguns títulos de renda fixa.

Suponha que você queira comprar 100 ações de PETR4 (Petrobras) e que, hipoteticamente, elas estejam sendo negociadas a R$ 26 reais. No terceiro dia útil, após fazer a sua compra, você precisará fazer o pagamento que, neste caso, será de R$ 2.600 (100 x R$ 26).

Além do exemplo acima, que mostra como funciona uma tradicional compra de ações, a outra forma para adquirir ações são as operações a termo, que nada mais são do que simples empréstimos, no qual você pegará um dinheiro emprestado por um prazo definido e por uma taxa fixa, ambos totalmente conhecidos. Desta forma, você só precisará fazer o pagamento das ações, acrescido da taxa, na data de vencimento do termo. Veja o exemplo a seguir.

Imagine que taxa de termo para o período de 30 dias corridos seja de 0,55%. Ao comprar as ações de PETR4, você precisará pagar, após 30 dias, o valor de R$ 26,143 por ação, ou seja R$26 (preço à vista) + R$0,143 (taxa do financiador). Repare que você não gastou nada antes dos 30 dias.

Quais são as vantagens das operações a termo?
1. Comprar ações sem ter os recursos disponíveis no momento
2. Operar alavancado
3. Fazer caixa

Quais são os prazos para fazer as operações a termo?
O prazo mínimo de uma operação é de 16 dias corridos, e o prazo máximo de 999 dias corridos.

Os prazos mais comuns são os de 16, 30, 60, 90 e 180 dias.

Como funciona o encerramento das operações?
O encerramento pode ser feito de três formas diferentes:

1. Venda antecipada das ações
Suponha que você tenha feito um termo de 90 dias e que, no décimo dia, a ação tenha valorizado muito e você queira lucrar com isso. Neste caso, basta vender as ações e pedir para a sua corretora liquidar o termo. O seu lucro (ou prejuízo) será a diferença entre o preço que você vendeu e o preço da compra a termo.

2. Liquidação antecipada
Este é um tipo muito incomum de encerramento de operações a termo, já que o pagamento no ato do termo não é pro rata. Trata-se do caso no qual o investidor queira pagar as ações antes da data de vencimento, encerrando o contrato e ficando com as ações na sua carteira.

3. Vencimento do prazo
Este é o formato mais comum. Neste tipo de liquidação, o investidor espera a data de vencimento para fazer o pagamento.

O que é rolagem de termo?
A rolagem a termo é uma expressão bastante comum para aqueles que já utilizam deste mercado e nada mais é do que fazer um novo termo, no mesmo ativo, assim que o termo vencer.

Quais são os custos operacionais?
Na Clear, o custo de corretagem para realizar operações a termo é ZERO, então, o seu único custo serão as taxas (emolumentos, taxa de registro e taxa de liquidação) cobradas pela Bolsa de Valores.

É possível realizar esta operação direto pelo Pit de Negociação?
A rolagem a Termo pode ser feita apenas pela Mesa de Operações. Caso queira fazê-la, informe o ativo, quantidade e período que deseja rolar a operação base ao operador e o mesmo realizará o procedimento.

DISCLAIMER: Todo conteúdo apresentado neste vídeo não é uma recomendação de compra/venda de ativos. O objetivo do vídeo é compartilhar informações. Todo Investimento tem risco de perda de capital. Não sou analista de mercado e não possuo CNPI, apenas estou mostrando o que eu faço com o meu capital, e quais ações eu gosto.

[MrFabaoz]

Muito didático esse video! Ah se eu soubesse desse recurso já no ano passado!

[molinfa]

Isso eu nem imaginava q existia. Muito bom! Sabendo usar é uma boa!

[vasconcelosjunior]

Parabéns! Bastante esclarecedor. Contudo, senti falta no conteúdo exposto de como é possível fazer a "ROLAGEM" do termo. Vlw..

[marciovsfair]

Neto, muito bom o vídeo. Devo comentar que faltou falar que a Clear mostra como aceitas algumas ações, porém a B3 não aceita e a corretora não avisa nada. Exemplo: ações em recuperação judicial.
Eu recomendo primeiro colocar as garantias, esperar dois dias e verificar no site da B3 quais ela aceitou, caso a pessoa não tenha domínio sobre o assunto, senão depois as taxas diárias vão acabar com o sono do investidor.
Ainda em tempo, a B3 também não aceita como garantia ações da própria B3!!!

[langolierss]

O Termo o melhor uso dele é em emprestimos eu financiei um carro a juros de mercado. Compro ação vendo e pago junto dinheiro e pago em um ano com dinheiro que fui colocando em selic mensalmente até o valor.

[Altair]

Muito boa explicação!
Faça um com vendas a descoberto.

[erichsonalves]

"Aulas", como dizem os mais jovens. Pra quem segue a estratégia previdenciária, é possível comprar barato, usando o DY a ser recebido e mais o aporte sagrado nosso de cada mês. Muito obrigado, Neto!!!

[musicislife]

Qual a diferença básica entre uma operação a termo e o mercado de opções?

[cleciomanoeldefarias]

Otimo video, fiz esta operacao hoje com a TRPL4, pena que ao faca com lote de 100 acoes

[sergioviana]

Bom recurso pra qdo tem quedas grandes e a pessoa so pode aportar final de cada mês dps do salário... Ai tu ja compra no termo o tanto q iria aportar em varios meses e vai quitando a prazo..otima saída pra quem eh pegue sem caixa pra aproveitar

[michaeldouglas]

Parabéns pelo vídeo! Uma dúvida: eu posso comprar a termo e proteger meu capital comprando puts no mercado de opções? Essa operação é possível?

[cleciomanoeldefarias]

Neto voce sabe algo sobre marcacao a mercado

[qazxswmju]

Quando compramos uma operação a termo temos direito caso as ações da empresa se divide em outra companhia.

[tqprofitt]

Bom dia, bem legal. Mas e se ação em particular não avan;car dentro do prazo? posso sair? e saíndo qual meu prejuizo? Valeu

[jorgemaeterlink]

Tem como comprar ações a termo no mercado fracionário?

[belezadanatureza]

Boa Noite! Vídeo muito bem explicativo.Parabéns 👏👏👏. Mais me tira uma dúvida.E se a empresa anunciar dividendos eu tenho direito. Mesmo que ainda não tenha vencido o termo?

[Marcusvini]

Swing Trade desse estilo gera DARF mesmo sem ser superior a 20k? 15% sobre o lucro líquido?

[murillofernandesribeiro]

Uma dúvida, a gente tem direito aos dividendos distribuídos enquanto estamos com o contrato a termo em aberto?

[JoaoVitor-vppx]

Eu comprei lote fechado CSANF950 não sabia era opção automaticamente a operação virou termo, o que eu faço?

[ismaelknd]

ações que são compradas a termo posso usar como garantia em outra operação. como venda coberta de opções call ??? obrigado