Финансовая модель вер 2 Di Sight net

ПАРАМЕТРЫ
Ввод первоначальных параметров, тип юридического лица и системы налогообложения.

ПРОГНОЗ ДОХОДОВ
1) Определяет ключевые параметры дохода для вашего бизнеса, например:
-Количество клиентов
-Цена за единицу продукции
-Средний доход на клиента или сделку
-Скидка по каналам сбыта
-Проникновение на рынке
-% оттока клиентов
2) Темпы роста по каждому продукту или услуге
3) Прогноз доходов на основании переменных в п.1 на 5 лет.

ПРЯМЫЕ ЗАТРАТЫ
Указываются основные прямые затраты на продукты и услуги:
- Стоимость материалов на единицу продукта
- Стоимость материалов (поставщики) на единицу продукта
- Затраты на персонал для создания сервиса
- Страховые взносы - сервис менеджеры
- Затраты на производственный персонал
- Страховые взносы - производственный персонал
- Амортизация
- Стоимость производства (аренда, электроэнергия и т.д.)
- ИТ системы, для создания продукта/услуги

ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ
1) Операционные расходы по основным статьям расходов, например:
-Продажи и маркетинг
- Затраты на персонал (они рассчитываются автоматически из закладок ПЕРСОНАЛ и ПЕРСОНАЛ ЗАТРАТЫ)
- Комиссионные расходы (% от доходов)
- Затраты на рекламу
- Затраты на создание бренда
- Стоимость обслуживание клиентов
- Организация Технической поддержки
- Стоимость обслуживания клиентов
- Расходы на научные исследования и разработки
- Расходы на бета-тестирование
- Стоимость подачи и получения патентов и авторского права
- Привлечение субподрядчиков
-Амортизация (рассчитывается автоматически)
- Юридические, бухгалтерские и другие расходы поставщиков услуг
- Расходы на привлечение персонала
- Расходы на ИТ-систему
- Аренда офисов и коммунальные услуги
2) Создание резервов (другие расходы) для каждой категории операционных расходов.
3) Во многих новых бизнесах доходы в первые месяцы практически отсутствуют, в то время, когда операционные расходы, наоборот, могут быть очень высокими.

РАСХОДЫ НА ПЕРСОНАЛ
К расходам на персонал проекта относят:
1) Ключевой персонала, который будет принят на работу.
-Продажи и маркетинг
-Научные исследования и разработки (если планируется заниматься инновационной деятельностью)
-Административный персонал
-Производственный персонал (участвует в создании продукта/услуги)
-Зарплата по каждому функционалу
2) Для каждой из вышеперечисленных областей нужно указать:
-Должность
-Оклад
- Бонусы как % от оклада за год

НАЛОГИ
1) Ставки по налогам проставляются автоматически, в зависимости от Типа предприятия, системы налогообложения и ставки НДС, которые задаются в закладке ПАРАМЕТРЫ. Если необходимо изменить параметры, заложенные по умолчанию, используйте закладку ДЕТАЛИ ПАРАМЕТРЫ. Измененные данные автоматически пересчитываются в закладке НАЛОГИ

ОБОРУДОВАНИЕ
Учитываются капитальные затраты и рассчитывается амортизация на капитальные затраты и основные средства.
1) Рассчитываются основные капитальные затраты на 5 лет, например, компьютеры, сервера, ПО и т.д.
2) Определяется ожидаемый срок службы по каждому типу затрат. Амортизация рассчитывается линейным методом. Модель учитывает полную амортизацию за 12 месяцев в том году, когда были понесены расходы.

ФИНАНСИРОВАНИЕ
1) Определяется необходимый уровень финансирования исходя из введенных параметров.
2) Выбирается тип финансирования - акционерный капитал или заем.
3) Возможность выбрать типа займа - долгосрочный или краткосрочный, сроки погашения и процентную ставку.
4) Модель предполагает, что акционерный капитал и долговое финансирование появляются в начале каждого года.

3 ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОТЧЕТА:
• ПРИЫЛЬ И УБЫТКИ
• БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ
• ФИН ПОТОК

ОБОРОТНЫЙ КАПИТАЛ
1) Дебиторская задолженность
Определяется для каждого года как % от суммы дохода. Модель рассчитывает дебиторскую задолженность на конец года и месяца/квартала, исходя из прогноза ежемесячной и квартальной выручки. Формула расчета дебиторской задолженности имеет максимальный срок 120 дней.
2) Склад
Определять для каждого года как % от выручки. Модель рассчитает инвентаризацию на конец года и месяца/квартала, исходя из прогноза ежемесячной и ежеквартальной выручки. Формула расчета товарно-материальных запасов имеет минимум 3 оборота.

АНАЛИЗ БЕЗУБЫТОЧНОСТИ
Доход безубыточности рассчитывается автоматически, исходя из введенных и рассчитанных ранее данных. Точка безубыточности соответствует времени (лет), в течение которого доходы начнут превышать все расходы.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
1) Приведены основные финансовые метрики, которые рассчитываются автоматически. Для сравнения приводятся показатели по каждой индустрии (бенчмарки). Бенчмарки приведены на основании отчетов 3134 публичных компаний, представивших свою финансовую отчетность (IFRS и US GAAP) в комиссию по ценным бумагам США (SEC) за 2019 год.
2) Финансовые показатели разбиты по отраслям с использованием стандартной промышленной классификации (SIC).