Como funciona um ETF de renda fixa? | Vale a pena investir em ETF de renda fixa?

Vale a pena investir em ETFs de Renda Fixa? Como eles funcionam? Para que situações eles servem?

Desde o último vídeo que postei aqui no canal, senti que muita gente ainda não entende sobre o funcionamento específico desses ETFs e se eles são ou não uma boa opção para uma carteira de investimentos.

Por isso, no vídeo de hoje, expliquei conceitos básicos da renda fixa que são fundamentais para o entendimento desses ETFs, como eles funcionam, quais são os resultados que eles trazem aos investidores e quando faz sentido, ou não, ter eles na carteira.

Comentei também sobre um tipo bem específico de ETF de renda fixa, os Target Maturity ETFs, que oferecem a possibilidade de segurar os títulos até o vencimento e assim se proteger contra uma possível marcação a mercado desfavorável.

💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:

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#rendafixa #etfs #investimentos

0:00 Intro
0:49 Porque gravei esse vídeo
1:34 3 conceitos básicos da renda fixa
5:52 Dois fatores importantes
6:26 Exemplos reais
8:29 Como funciona a duração
11:43 Volatilidade dos ETFs de renda fixa
12:27 Podemos segurar o ETF até o vencimento?
14:59 Como saber a rentabilidade?
16:06 Vale a pena investir em ETFs de renda fixa?

[josercorreiaronaldo]

Parabéns pela excelente aula, nota 10.

[HCiboto]

Você explica muito bem. Parabêns pela ótima capacidade de comunicação. Sucesso!

[ricardosampaio]

Daniel, faz um vídeo de bonds pra gente, fora ETFs, quais temos acesso nas corretoras, dicas, prática de compra e venda, tributação e declarações à Receita… valeu 👊🏼

[JorgeAlfredoRM]

Teus vídeos são ótimos! E já que você deixou a possibilidade de enviar dúvidas, eu tenho algumas. Fundo de emergência em real, ETF LFTS11 ou B5P211, ou CDB com vencimento de um ano e ir renovando? Outra: Para usar daqui a 10 anos, ETF de renda fixa americanos, ou como afirma no teu vídeo, um título?

[alexemanoel]

Daniel, existe algum mecanismo de segurança nos ETFs de forma a garantir que o mesmo não realize a venda em um momento de desvalorização do título (aumento de juros), ou eles sempre iram respeitar esse prazo mínimo? Outra dúvida, existe algum racional nessa estrategia de realizar a venda dos títulos a partir de um determinado tempo para seu vencimento? Desde já, agradeço, Daniel. Muito obrigado por mais um conteúdo de altíssima qualidade.

[curtalegendado]

Por acaso, você não tem um irmão gêmeo "do mal" com um "canal gêmeo do mal" falando sobre ETFs no Brasil? Ou você também fala sobre? Conteúdo muito bom.

[rodrigopimenta]

Olá Daniel, se vc puder explanar sobre o SHV, trata-se de ETF composto de Bonds de 1 a 2 anos, correto? vê alguma desvantagem aos demais expostos no vídeo? obrigado!

[waytonsergiosantosdasilvas]

Parabéns pelo seu trabalho. Muito bem explicado e de fácil assimilação. Gostaria de saber se o crescimento de um ETF depende exclusivamente da valorização dos investidores ou depende da cotação das suas stocks individualmente?

[conradomansur]

Daniel, existe diferença entre declarar aqui no Brasil os ETFs de renda fixa e declarar os títulos do tesouro americano? Além disso, vc já comparou os ETFs target maturity com os outros ETFs de renda fixa nos quesitos de volatilidade, qualidade dos emissores e também da rentabilidade entre eles?

[josecarlosbilhega]

Super bacana seus vídeos, parabéns. Uma dúvida conceitual: a formação do preço dos ETFs de renda fixa também não esta diretamente relacionada ao mercado ( compra/venda ), como as stocks ?? A gestora do ETF "atua" de alguma forma para a formação desse preço?
Entendo que esta relacionado ao título (do tesouro, por exemplo), e a função da gestora seria replicar o índice... na pratica como iss funciona ? rsrsrs

[glaubernascimento]

Qual seria um etf americano de renda fixa parecido c do tesouro selic 2029 q e o maos seguro aqui do brasil daniel. Ótimo conteudo

[adilsoncondessa]

Olá Daniel!! Dentro destes ETFs de acumulação Irlandeses, existe algum equivalente de distribuição? Já estou no período de usufruto!!

[alicemadruga]

Muito bom!! E como o AGG se enquadra nesses exemplos? Se compara com algum outro desses ETFs apresentados?

[Fernando_x]

ETF SGOV com 5, 37% na Nomad.
Será que é bom??

[RobsonSB]

Obrigado pelo vídeo Daniel. E este tipo de ETF tem a mesma isenção de 35.000, 00 para vendas no mês?

[edilsoncoelho]

Caro Prof. @Daniel Stapff - Investimentos Internacionais, o vídeo está ótimo, mas eu faria 2 ressalvas:
1) pelo menos para mim, não ficou muito clara a relação entre cupom e juros. Conheço títulos do governo brasileiro que têm "cupons semestrais", pagando rendimentos periódicos (e retirando essas quantias do total sujeito ao rendimento de juros compostos), mas não compreendi bem a explicação do vídeo;
2) apenas por curiosidade, os ETFs "target maturity" podem ser negociados antes do seu vencimento? Ou é preciso aguardar até o vencimento para receber principal e juros?
Sobre comprar ETFs de RF ou os próprios títulos, aqui no Brasil há circunstâncias não mencionadas no vídeo. Uma delas é a diferença tributária entre títulos de RF (inclusive os do governo) e ETFs de RF: enquanto a RF está sujeita a IR em escala regressiva (de 22, 5% a 15% - só se obtendo a menor tributação após cerca de 2 anos), a RV (inclusive ETFs de RF) tem IR fixo em 15% (a qualquer tempo). Por isso, tenho comprado LFTS11 para preservar o dinheiro em curto prazo. Outro aspecto é que os títulos inteiros do Tesouro Direito servem de garantia para operações com opções, o que (creio) não ocorre com os ETFs correspondentes - como também opero opções, uma certa quantidade de títulos do governo é necessária.
Espero ter sido útil.
Abraços! 🤑

[kempes]

Eu tenho o SGOV, comprei para começar a conhecer a renda fixa americana, bem como fazer um caixa, visto que pretendo conhecer os EUA em 2027, daí estou fazendo caixa. Tenho dúvidas de como funcionará para declarar no IR, se é igual aos demais ETFs, se são isentos até 35 mil dólares, se os rendimentos desses títulos de RF tbm sofrem 30% de IRRF?

[antoniocarlosbagua]

Parabéns pelo vídeo Daniel. Um dúvida que não estou conseguindo solucionar. Estou dando uma organizada na minha carteira de ETFS, vendendo os ativos parecidos e deixando somente os mais top, porém não consigo escolher entre BND e AGG. Você com sua expertise consegue ver algum motivo relevante para ficar ou com um ou com outro? Parabéns pelo seu trabalho...

[hugozierth]

Obrigado pelo conteudo. Todos esses ETFs pagam juros periodicos? Abs

[gabrielbaracho]

Daniel, boa tarde! Estou transferindo parte de meus investimentos para Dolar. Ja compei IVV para acompanhar o S&P500 e queria ETF's de renda fixa de 1 a 2 anos. Comprei TFLO e ainda tenho um montante para investir. Qual seria o recomendado?