Инвестиции в акции и инвестиции в индексные фонды: Куда лучше вкладывать 30000$?

Как и почему лучше инвестировать 30 000$? В чем преимущество разных способов инвестирования денег?

Куда лучше инвестировать 30000$ - в акции или в индексные фонды? На чем лучше зарабатывать деньги и доходность инвестора?

Очень важная, я бы даже сказал принципиальная тема для любого инвестора. И я хотел бы озвучить ключевые моменты на мой взгляд:

1) Важно понимать, ЧТО ИМЕННО вы хотите получить от инвестиций. Элементарный пример - когда S&P500 дает менее 1.5% дивидендной доходности, а ваша цель - жить на пассивный доход, глупо выбирать инвестиции в индекс! Больше дивидендов вам могут дать высокодивидендные акции или ETF, а еще лучше - CEF с выплатами 6% в долларах.

2) При упоре на рост капитала ВПОЛНЕ РАЗУМНО может быть сочетать и инвестиции в акции, и некоторую долю индекса в портфеле. Так вы получаете максимальную диверсификацию (500 акций в одном инструменте), а ваши первоклассные акции - ваш локомотив доходности.

Также важно понимать, что частые аргументы по поводу того, что индекс в какие-то периоды вообще не рос и не давал зарабатывать на инвестициях не учитывают дивиденды (и также не учитывают преимущества отдельных ценных бумаг).

Действительно, вложив 30000$ в S&P500 в 1968 году инвестор смог бы выйти в 0 по капиталу лишь через 11 лет. Но если учесть дивиденды (даже просто по индексу) - выясняется, что он оказался в плюсе на 85%.

С другой стороны, инвестировав в качественные акции вроде Johnson & Johnson на этой же дистанции он мог бы приумножить инвестиции 30 тысяч долларов до 1 миллиона!

Аналогично: с 2000 года действительно, сам индекс S&P500 вышел бы "в ноль" только в 2013 году. А с учетом дивидендов - уже принес бы +65% доходности! И опять же - инвестиции в первоклассные акции, такие, как Apple смогли бы дать 1818% общей доходности. Или вложившись в уже известную вам "скучную" Nordson - получить 536% общей доходности. Неплохо, да?

И исходя из этого еще один важный момент:

3) Выбор качественных ценных бумаг МОЖЕТ показывать куда более высокие результаты как раз из-за того, что вы исключаете сомнительные бумаги, входящие в индекс. Индекс хорош тем, что можно в его составе иметь бумаги, которые вроде бы неуместно покупать самому, но можно - в составе остальных 500 компаний.

Составление же инвестиционного портфеля на 30000$ из первоклассных акций позволяет опираться на фундаментальные факторы и качество компаний. И чаще всего такие первоклассные акции чувствуют себя куда увереннее и в кризис тоже!

Повторюсь, что в индексной стратегии нет ничего плохого. Она чудесна!

Но выбирая целиком индексную стратегию нужно понимать ее недостатки - и сильную зависимость от чисто рыночной динамики, от низких дивидендов, от периодов околонулевого роста индекса!

Удачи в инвестициях!

Читайте меня также:

Автор: Александр Князев

На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!

#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[AlexandrKnyazevInvest]

Обратиться за консультацией или стратегией можно по этим контактам:

[Nektarov]

Качественные бумаги это конечно хорошо. Но вопрос в том что никто не знает какие бумаги будут качественными через 10-15 лет

[ЕвгенийОрлов-чб]

Видео для всех поклонников доказательного инвестирования

[RETUNSKIH]

Vanguard Growth ETF, тикет VUG (и другие их ETF роста). Х6(!) роста за 10 лет, почти как у топ акций, а вот СПОКОЙСТВИЯ на порядок больше.

[alyonaa]

Вкратце: знал бы прикуп - жил бы в Сочи)))

[СветланаизСамары-эю]

30000$ это просто замечательно. Мне просто хочется иметь такие деньги. Для меня это огромная сумма. У меня даже в рублях нет такой суммы на брокерском счёте. Но буду очень стараться. Буду счастлива накопить хотя бы 10000$. Легко Вам говорить об такой сумме. Вы уже давно зарабатываете и занимаетесь инвестированием, а я пока только 1, 5 года. Спасибо за обзор!

[james_maxwell]

Александр дал ответку конкурирующему блогеру.

[АлександрРусских-ок]

Вообще не логично ничего, джонсон джонсон в 68 году была маленькая компания, это сейчас она гигант, надо не первоклассные покупать в меленькие компании, а это огромные риски, а первоклассные бумаги уже так не вырастут сильно, им уже по сути некуда расти, не поддерживаю

[АлексейСимионел]

Статистика показывает, что произошло, а не что будет.

[МихаилКассихин-чщ]

Для адекватного выбора "классных, качественных акций" с потенциалом роста необходим огромный опыт, плюс очень желательна инсайдерская информация. Сидя дома за компом и смотря в графики деловой отчётности и надеясь на свои мозги её добыть очень сложно.

[НаталияЧагрина]

Благодарю за видео, полезная информация.

[nikitaturundaevsky]

Ну так вроде логично, если взять пару див акций, вместо индекса а котором их допустим 500, то выше риск, к риск напрямую связан с доходностью, просто индексы обеспечивают меньшую волатильность, разве не так? По такой логике выгоднее в крипту тогда на всю котлету заехать, там доходности еще выше. Так что как по мне тут все зависит от срока инвестирования и риск профиля.

[ПитерГриффин-йн]

Александр, здравствуйте. Не могли бы вы сделать видео про реинвестирование дивидендов в индексных фондах. Чтобы понять сколько процентов реинвестировано и когда оно было.

[nikolayadamov]

С этим не поспоришь, но если бы инвестор знал какие бумаги в перспективе будут доходными, то все бы ли бы миллионерами. А кривая у всех бумаг разная и просто так нет смысла их покупать надолго срок, без анализа компании, кому эти бумаги принадлежат

[РоманПеревозкин-жю]

Только вчера об этом думал, сравнивал Доходность своего портфеля и ETF ... fxus fxit. Благодарю за полезную информацию. 👍😀

[____]

А если сравнивать с FxIt?
Там доходность повыше

[ihorhrubrin]

Сложный процент решает вопрос экспоненциального роста на более длинной дистанции. Срок важен

[ВладимирРудницкий-щр]

Дежу FXUS как подушку безопасности, около 12%. Правильно ли это? А вдруг мне прийдется в чёрные дни упереться в ликвидность? Как вы думаете, Александр?

[Traceur]

Но в последние 15-20 лет дивидендные индексы отстают от SP500 засчет роста технологического сектора. Если этот тренд продолжится то они и дальше будут отставать🤔

[alexeyvoinov]

Хороший пример направления инвестиций. Было полезно.