Was ist Crowdinvesting? - Investor erklärt

Erfahren Sie alles über Crowdinvesting in diesem Video! Wie Ihr Unternehmen davon profitieren kann, welche Vor- und Nachteile, wieviel Kapital Sie damit aufnehmen können und mehr erfahren Sie in diesem Video.

Kapitel
0:00 Crowdinvesting
0:44 Was ist Crowdinvesting?
3:23 Wieviel Kapital können Sie durch Crowdinvesting aufnehmen?
3:52 Was kostet Crowdinvesting?
4:21 Wie lange dauert eine Crowdinvesting Kampagne?

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Was ist #Crowdinvesting und kann es auch für mittelständische Unternehmen interessant sein? Welche Vor- und Nachteile sind damit verbunden und wieviel Kapital kann wie schnell mit was für Kosten und zu welchen Konditionen aufgenommen werden?

Was ist Crowdinvesting?
Beim Crowdinvesting handelt es sich um eine moderne Form der Unternehmensfinanzierung. Dabei investiert eine Vielzahl von Anlegern, die sogenannte "Crowd", in der Regel über eine Internetplattform kleine Geldbeträge in Ihr Unternehmen. Diese Anleger sind meist Privatpersonen, die an Ihrem Geschäftsmodell und Ihrem Wachstumspotenzial interessiert sind.

Was sind die Vor- und Nachteile von Crowdinvesting?
Der große Vorteil liegt darin, dass Sie Kapital aufnehmen können ohne sich ausschließlich auf herkömmliche Geldgeber wie eine Bank oder einzelne Großinvestoren verlassen zu müssen.
Durch die Beteiligung einer breiten Investorenbasis können Sie Ihren Kapitalbedarf effizient abdecken und gleichzeitig von einem wertvollen Netzwerk an Unterstützern und potenziellen Partnern profitieren.
Darüber hinaus bietet Crowdinvesting die Möglichkeit, Kunden des Unternehmens stärker einzubinden, weil Sie diese auch finanziell am Erfolg Ihres Unternehmens beteiligen können. So kann Ihr Unternehmen ein loyales Publikum aufbauen, sich positiv in der Öffentlichkeit darstellen und die Finanzierung mit einem Marketingeffekt kombinieren.
Da beim Crowdinvesting in der Regel #Nachrangdarlehen aufgenommen werden, würden die Crowdinvestoren im Falle einer Insolvenz Ihres Unternehmens erst nach anderen Gläubigern bedient werden. Dieser Vorrang anderer Gläubiger ermöglicht es Ihrem Unternehmen, weiterhin zusätzlich sonstige Darlehen, beispielsweise von einer Bank, aufzunehmen. Aus Sicht einer Bank kann das Nachrangkapital der Crowdinvestoren nämlich Eigenmittel darstellen, schließlich handelt es sich bei Crowdinvesting häufig um #Mezzaninkapital.

Nun zu den Nachteilen:
Für Crowdinvesting müssen Sie Informationen über die Geschäftspläne, Finanzen und operativen Abläufe Ihres Unternehmens offenlegen, um das Vertrauen der Crowd zu gewinnen. Das kann einen zusätzlichen Verwaltungsaufwand bedeuten, gewisse Dinge sichtbar machen und die Flexibilität einschränken.
Mit der Anzahl an Investoren in Ihrem Unternehmen steigen auch die Anforderungen an Ihre Investor Relations. Sie müssen regelmäßig mit Ihrer Crowd kommunizieren, Berichte über die Geschäftsentwicklung zur Verfügung stellen sowie auf Anfragen und Bedenken reagieren. Das kann Ressourcen und Zeit in Anspruch nehmen.

Wieviel Kapital können Sie durch Crowdinvesting aufnehmen?
In der Regel können Sie mit einer erfolgreichen Kampagne Beträge zwischen fünfhunderttausend und einer Million Euro einsammeln. Die zu erwartende Summe ist seit Jahren im Steigen begriffen und neue europäische Regulatorien sollen bis zu acht Millionen Euro möglich machen. Die Nachfrage der Investoren hängt nicht zuletzt von Ihrem Finanzierungscase und der Stimmung im Markt ab.

Was kostet Crowdinvesting?
Beim Crowdinvesting fallen Kapitalkosten für Zinsen bzw. #Gewinnbeteiligungen an, die regelmäßig 8-24% betragen können, abhängig vom Risiko und Erfolg Ihres Unternehmens. Außerdem sollten Sie berücksichtigen, dass die Durchführung einer Crowdinvesting-Kampagne selbst rund fünfzigtausend Euro kosten kann. Davon umfasst sind etwa Dienstleistungen von Plattformen und Marketing.

Wie lange dauert Crowdinvesting?
Die Dauer einer Crowdinvesting-Kampagne kann variieren. Eine gründliche Vorbereitung kann den Prozess beschleunigen. Regelmäßig dauert es drei bis sechs Monate, um das angestrebte Kapital einzusammeln.

Kann Crowdinvesting eine #Finanzierungsoption für Ihr Unternehmen sein?
Gerne beraten wir Sie, was für Ihre individuelle Unternehmenssituation die beste Finanzierungslösung ist. Kontaktieren Sie uns für ein kostenloses Erstgespräch.

Übrigens finden öffentliche Platzierungen vermehrt über die Blockchain statt. Und in Größenordnungen, bei denen Crowdinvesting nicht mehr ausreicht, sollten Sie vielleicht einen IPO an einer Mittelstandsbörse andenken.