Onde Investir 100€ Todos Os Meses (O Guia Completo Sobre ETFs)

A independência financeira, ou pelo menos a tentativa da construção de um pé-de-meia que permita uma vida mais livre, ou uma reforma menos preocupada, são um desejo comum da maioria das pessoas, em Portugal e não só. Uma das formas mais faladas para atingir esse objetivo é a adoção de um plano de investimento a 20, 30 ou 40 anos com um compromisso regular de contribuições, 10€ por mês, 100€ por mês, ou até mesmo 500€ ou mais para quem pode. Associado a este plano, fala-se frequentemente sobre ETFs porque cumprem com 3 pilares cruciais que geralmente se quer observar quando se escolhe o ativo para iniciar a jornada que são essenciais para uma estratégia de longo prazo que pretenda não apenas sobreviver, mas potencialmente prosperar ao longo do tempo. Este é um guia completo sobre estes ETFs para que mais do que percebam o que são, os compreendam a fundo em grande parte das suas nuances e, depois disso, para que se torne claro se faz ou não sentido investir regularmente neles para o vosso caso em particular.

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INFORMAÇÃO GERAL ÚTIL

O meu nome é João Zoio e sou um jovem empreendedor com 23 anos que a partir dos 16 tem tido a oportunidade de estar inserido em cenários laborais exigentes e com um ritmo elevado.

Atualmente presto consultoria de investimento imobiliário a clientes particulares, e consultoria de marketing a promotoras imobiliárias, depois de ter sido sócio de uma das melhores equipas de mediação imobiliária do país.

Para qualquer tema relacionado com parcerias, negócios ou serviços de consultoria imobiliária, podem contactar-me através das DMs no Instagram. Obrigado!
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Há 3 alicerces que funcionam como partes de um sistema integrado, cada um reforçando o outro para criar uma estrutura sólida e duradoura que se quer para qualquer plano de investimento que tenha como ambição um futuro potencialmente mais despreocupado.

É aqui que entram os ETFs, alguns correspondendo com os 3 pontos (já vamos ver quais) e para perceber o que são, porque é que se fala tanto deles e o porquê da popularidade que faz com que tanta gente os escolha para investir requer, antes de qualquer outra coisa, saber o que é um fundo de investimento. Isto porque um ETF é, no final de contas, um fundo de investimento cotado em bolsa – está no nome, Exchange Traded Fund.

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AS MINHAS REDES SOCIAIS

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DISCLAIMER

Ao investir, o capital está em risco. O valor dos nossos investimentos pode subir e descer, sendo possível obter de volta um valor inferior ao investido.
Devem sempre fazer uma própria pesquisa antes de investir em qualquer produto financeiro ou utilizar qualquer serviço.
Nada do que é mencionado no vídeo deve ser tomado como uma recomendação financeira, não sou consultor financeiro.
A informação apresentada estava correta à data de gravação do vídeo, mas pode entretanto ter sofrido alterações.
Outras taxas e comissões podem ser aplicadas quanto aos produtos financeiros mencionados.
Se tiverem alguma dúvida sobre as informações fornecidas a título educacional, ou sobre a documentação de qualquer oferta de produtos, procurem aconselhamento profissional independente.
O desempenho passado de qualquer instrumento financeiro mencionado não é de modo algum garantia da sua performance futura.
A Trading 212 Markets Ltd é regulada pela CySEC e fornece os seus serviços em Portugal sob a alçada de um acordo de reconhecimento mútuo entre os países da UE.

[antonioneves]

Muito bom vídeo, continuamos à espera do rumo aos 10, 000€

[Degustoum]

Para uma pessoa que pretenda investir com regularidade mensal em etf, aconselhas a depositar regularmente determinados valores mensais no sp500 independentemente do valor a que ele está, ou consideras investir com regularidade mas de uma forma mais ponderada (aguardar períodos de menor valor do etf?
Obrigado desde já

[anagomes]

Mais um excelente vídeo! Continuação de um bom trabalho! 👏🏻

[abcdefghijklan]

Com que frequência os dividendos são distribuídos?

[rubencosta]

Olá João, sabe me dizer se a aplicação Revolut tem taxas muito mais elevadas em comparação a uma xtb ou trading 212, grande abraço, bons vídeos!

[duarteoliveira]

João, porque é que “equiparas” o retorno de um investimento (neste caso de um etf) a um juro? Ou quando falas de juros estás a referir-te aos dividendos?

[filipecruz]

João, esta questão é muito importante...
Se os BRICS correrem bem, pode o ETF sp500 ser afetado no futuro, ou continuará tudo igual?

[joaomaia]

Estou a pensar em investir, sp500 mais concretamente. Porém, não gostava de manusear mais uma app de gestão financeira. Estava a pensar em fazê-lo ou no Millennium ou no Santander, sei que a comissão é de 10x mais, mas não deixam de ser apenas 0, 15% ... Não pretendo propriamente um resultado milionário até porque não tenho poder para isso, apenas para poder, daqui a uns 20/30 anos sentir mais segurança sem que uns meros 100 euros mensais me afetem o meu dia a dia atualmente.
É viável esta escolha ou achas que é um risco? (refiro-me a atualizações de valores de comissões, taxas e taxinhas... dos bancos portugueses)

[LJcanal]

Para investir em ETF na Trading212, colocando dinheiro mensalmente nesse mesmo ETF, que já foi "comprado em fração" é preciso fazer uma pie para esse depósito ocorrer automaticamente ou há outra forma?

[tiagofreitas]

Olá João. Deixa-me perguntar-te sobre a T212. Qual é o modelo de negócio? Como é que conseguem ter lucro? Já pesquisei um pouco e todos dizem que a app faz dinheiro nas contas CFDs nos spreads. Mas isso é normal: todos os bancos e corretoras low cost tem spreads. Agora, como fazem dinheiro na plataforma Invest? Como é que os spreads "normais" das contas CFD cobrem as contas Invest de modo a não terem nenhuma comissão? É um pouco estranho.


Pessoalmente, se fosse um active investor, não usaria a T212 para CFD, usaria a IBKR que é a maior plataforma e inclusive a que usa a T212. É algo um pouco estranho dada a magnitude dos custos que a empresa tem...

[jmiguelxc]

Ola Joao, obrigado pelo conteudo! Depois de colocar o PROMO CODE, qual o passo seguinte para reivindicar a ação ? obrigado

[elamukinado]

E se eu morrer o que acontece a todo meu investimento?

[elkks]

Boas joão.
Na xtb os lucros são declarados automaticamente?

[xinbako]

Boas João
Qual a diferença entre a XTB e a Trading 212 ??
Não sei em qual abrir conta 😅

[Psboy]

Muito obrigado João por mais um excelente video explicativo!

[TutoDS]

Abri conta na XTB, porém a interface da Tranding 212 parece mais amigável. Algum problema em ter ETFs em ambas corretoras?
A nível de IRS o que será necessário fazer?

[antoniobarbosa]

E por exemplo outra duvida se tiveres de vender um etf com prejuízo e preciso declarar no irs?

[XPXGverreiro]

Tendo em conta a situação atual é recomendável esperar um pouco para começar a comprar ETF's?

[antoniobarbosa]

E quando resgatar os etf quanto e quando pagas imposto no irs