Δοκιμή White Label Πλατφόρμας Crowdfunding από την FinMV.com

Γεια σας, ας μιλήσουμε για τη λειτουργικότητα που πρέπει να έχει η πλατφόρμα crowdfunding σας. Αυτή περιλαμβάνει ένα δημόσιο ιστότοπο, ένα επενδυτήριο, ένα δανειολήπτη για την έλξη επενδύσεων και ένα back-office για τους υπαλλήλους σας.

Ας δούμε πρώτα το τι περιλαμβάνει ο δημόσιος ιστότοπός σας. Συνήθως ο δημόσιος ιστότοπος αποτελείται από διάφορες στατικές σελίδες που εμφανίζουν πληροφορίες για την πλατφόρμα σας. Για παράδειγμα, η σελίδα "Σχετικά με εμάς", η περιγραφή των παρεχόμενων υπηρεσιών, τα projects που είναι διαθέσιμα για επένδυση στην πλατφόρμα, πληροφορίες για τους επενδυτές, όπου περιγράφονται οι όροι επένδυσης, τα πακέτα υπηρεσιών και οι επικοινωνιακές πληροφορίες.

Τον σχεδιασμό του ιστότοπου μπορείτε να τον επιλέξετε ανάλογα με τις ανάγκες σας, επομένως η οπτική διαμόρφωση θα είναι πάντα μοναδική για κάθε πελάτη. Τόσο ο προωθητικός ιστότοπος όσο και το επενδυτήριο έχουν πάντα ξεχωριστή εμφάνιση. Σας συνιστούμε να δημιουργήσετε το επενδυτήριο σε ξεχωριστό υποτομέα.

Ας εξετάσουμε τι περιλαμβάνει το επενδυτήριο. Ο χρήστης εγγράφεται και το πρώτο πράγμα που βλέπει είναι τα projects που είναι διαθέσιμα στην πλατφόρμα, συνοπτικές πληροφορίες για αυτά, τους κύριους δείκτες, τη δυνατότητα να κατεβάσει ένα σύντομο φύλλο με τις κύριες πληροφορίες και τη σύμβαση δανείου. Για να επενδύσει, ο χρήστης πρέπει να περάσει από τη διαδικασία ταυτοποίησης, η οποία είναι υποχρεωτική στην πλειονότητα των χωρών.

Πατώντας "Επενδύστε", ο χρήστης μεταβαίνει στην ενότητα "Ταυτοποίηση", η οποία διαφέρει για φυσικά και νομικά πρόσωπα. Η διαδικασία ταυτοποίησης περιλαμβάνει την αποστολή διαφόρων εγγράφων, τα οποία στη συνέχεια ελέγχονται από το προσωπικό του AML γραφείου σας. Μετά τον επιτυχή έλεγχο, ο χρήστης αποκτά πρόσβαση στις επενδύσεις.

Εάν ο χρήστης δεν έχει χρήματα στο υπόλοιπό του, μπορεί να το ανανεώσει μέσω της ενότητας "Ανανέωση υπολοίπου", όπου θα αναφέρονται οι όροι ανανέωσης, για παράδειγμα, μέσω ενός εικονικού IBAN ή πληρωμές συστημάτων, όπως Stripe ή Wise.

Μετά την ανανέωση του υπολοίπου, ο χρήστης μπορεί να χρησιμοποιήσει τα χρήματα για επενδύσεις. Για παράδειγμα, επιλέγοντας ένα project στον τομέα της ακίνητης περιουσίας, μπορεί να πατήσει "Επενδύστε". Εάν ο λογαριασμός προορίζεται για μη εξειδικευμένους επενδυτές, μπορεί να εμφανιστεί μια προειδοποίηση με την περιγραφή των κινδύνων. Στην ενότητα "Οι επενδύσεις μου" εμφανίζονται όλες οι τρέχουσες επενδύσεις, οι περίοδοι, η απόδοση και οι επερχόμενες πληρωμές.

Στην ενότητα "Σε αναμονή ολοκλήρωσης" εμφανίζονται πληροφορίες για τις αιτήσεις επενδύσεων που δεν έχουν ολοκληρωθεί ακόμα. Αυτό επιτρέπει στον χρήστη να ανακαλέσει την αίτηση οποιαδήποτε στιγμή πριν από την τελική ολοκλήρωση της διαδικασίας επένδυσης. Αυτή η λειτουργικότητα είναι απαραίτητη στο πλαίσιο της νομοθεσίας κάποιων χωρών, όπου προβλέπεται μια περίοδος για την ανάκληση της αίτησης.

Στην ενότητα "Ανάληψη κεφαλαίων", ο χρήστης μπορεί να ζητήσει την ανάληψη των χρημάτων στον τραπεζικό του λογαριασμό. Εδώ μπορείτε επίσης να προσθέσετε ένα νέο τραπεζικό λογαριασμό για ανάληψη. Στην ενότητα "Ιστορικό συναλλαγών" μπορείτε να δείτε όλες τις συναλλαγές στο υπόλοιπο του χρήστη.

Η ενότητα "Ρυθμίσεις" επιτρέπει στον χρήστη να ανεβάζει avatar, να αλλάζει το e-mail και να συνδέει διπλή επαλήθευση, για παράδειγμα, μέσω Google Authenticator ή SMS.

Το back-office επιτρέπει στους υπαλλήλους σας να διαχειρίζονται πλήρως την πλατφόρμα, ανάλογα με τους ρόλους τους και το επίπεδο πρόσβασης. Η πρόσβαση ρυθμίζεται στην ενότητα "Διαχείριση", όπου μπορείτε να προσθέσετε νέους χρήστες, να τους αναθέσετε ρόλους και να δημιουργήσετε νέους ρόλους με συγκεκριμένα δικαιώματα. Για παράδειγμα, όταν ένας υπάλληλος πάει διακοπές, ο ρόλος του μπορεί προσωρινά να μεταβιβαστεί σε άλλον υπάλληλο.

Η ενότητα "Projects" σας επιτρέπει να προσθέτετε και να επεξεργάζεστε projects, να ανεβάζετε απαραίτητα έγγραφα και να διαχειρίζεστε πληροφορίες για το project σε διάφορες γλώσσες. Στην ενότητα "AML Γραφείο" οι υπάλληλοι μπορούν να διαχειρίζονται τα δεδομένα των επενδυτών και δανειοληπτών. Εδώ επίσης πραγματοποιείται ο έλεγχος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις του ρυθμιστικού σας οργανισμού.

Επίσης, σημαντική είναι η ενότητα "GDPR", η οποία σας επιτρέπει να βρίσκετε πληροφορίες για τους χρήστες της πλατφόρμας και να τις παρέχετε κατά παραγγελία. Αυτό είναι σημαντικό για την τήρηση των νομικών απαιτήσεων για την προστασία των προσωπικών δεδομένων.

Η ενσωμάτωση με τις πληρωμές υπηρεσιών είναι αναπόσπαστο μέρος της πλατφόρμας. Τα χρήματα στην πλατφόρμα εμφανίζονται μέσω καταχωρήσεων, αλλά στην πραγματικότητα περνούν μέσω του πληρωμής συστήματος. Έχουμε ήδη έτοιμες ενσωματώσεις με διάφορους πάροχους πληρωμών, με συστήματα αυτόματης έλεγχος εγγράφων του χρήστη, Core Banking System, SMS και e-mail υπηρεσίες.